通过免费更新随时了解情况
只需注册 英国金融监管 myFT Digest——直接发送到您的收件箱。
英国金融监管机构表示,在这些提议在伦敦金融城引发强烈反对后,将“从根本上重塑”其计划,对更多其调查的公司进行“点名羞辱”。
金融行为监管局首席执行官尼基尔·拉蒂(Nikhil Rathi)表示,将在“下周左右”提出修订后的提案,然后在明年初做出最终决定。
FCA 今年 2 月宣布,计划尽早公布更多接受调查的公司名单,以增强调查的威慑效果。
正在对一个 上议院 周三,委员会成员拉蒂表示:“这不是我们要公开整本调查报告的案件——这从来都不是我们的本意。”
这 英国金融行为监管局 负责人承认,在宣布提案时,“我们本可以做一些不同的事情”,例如提前向公众发出通常的通知、更好地沟通以及自行调整计划。
拉蒂说 修订计划 其中包括在公司披露其正在接受调查之前至少提前 10 天通知,而不是最初提议的仅一天。
他表示,监管机构还将引入更严格的公共利益测试,以提高何时公开披露调查目标的门槛。
FCA 表示,它已经有权在特殊情况下点名正在调查的公司,并补充道:“如果我们每年在两到三起受监管公司案例中这样做,那么我们并不是在谈论重大变化。”
拉蒂说,在某些情况下,监管机构希望有更大的自由度来宣布不会就特定问题对一家公司进行调查。
阿舍斯特律师事务所合伙人内森·威尔莫特表示,伦敦金融城的许多人怀疑监管机构的新做法旨在通过推动企业同意尽早达成和解,“向媒体和政界人士表明,它是一个积极主动的监管机构”其调查。
但他补充道:“看来 FCA 现在严重低估了它所认为的提案的效果。”
上议院金融服务监管委员会成员呼吁监管机构对这些变化提供全面的成本效益分析,但拉蒂只同意提供有关“潜在收益”的更多细节。
过去,FCA 有三分之二的调查在没有采取任何执法行动的情况下就结束了,这引发了人们的担忧,即即使调查最终没有发现任何不当行为,披露公司的身份也可能损害公司的声誉。
FCA 的许多调查都是针对不受监管的公司,Rathi 表示,对这些公司的命名“相对没有争议”,因为这些公司往往涉及欺诈或诈骗,可能对消费者造成严重伤害。
他表示,在对受监管公司进行的 47 项公开调查中,有 27 起案件的身份已经公开。他补充说,FCA 的计划将意味着披露另外 5 家公司的身份,这些公司是其余 7 家调查的对象。
FCA此前曾受到国会议员的压力,要求其执法工作更加透明,其中包括两年前下议院公共账户委员会在调查英国钢铁工人养老金不当销售丑闻时发出的呼吁。
FCA 主席阿什利·阿尔德 (Ashley Alder) 表示,这些变化旨在防止消费者遭受更多伤害,同时 FCA 继续调查英国钢铁养老金丑闻等案件。
他表示,新方法意味着它将从“很少”披露被调查的公司名称转变为“有时”披露,而且在“大多数情况下”当然不会披露。